วิธีการเลือกกองทุน ด้วยหลัก 2R 2S 2F

2R

• Return – สม่ำเสมอ:
  • หากองทุนที่ให้ผลตอบแทนย้อนหลังสม่ำเสมอ 3, 5 ปี
  • ผลตอบแทนเฉลี่ยบรรลุเป้าหมายการลงทุน
• Risk – เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงที่ตัวเองยอมรับได้:
  • เลือก SD ต่ำ (Standard Diviation) ถ้าเรามีความผันผวนได้น้อย
  • เลือก Sharpe Ratio สูง (ค่าที่บ่งบอกถึงผลตอบแทนต่อ 1 หน่วยความเสี่ยง)

2S

• Style – เลือกสไตล์การลงทุนที่ชอบ:
  • เช่น Active Fund หรือ Passive Fund
• Selection – เลือกสินทรัพย์ลงทุนที่ใช่:
  • เลือกสินทรัพย์ของกองทุนที่เหมาะสมกับสภาวะเศรษฐกิจและอุตสาหกรรม
  • เหมาะสมกับเป้าหมายของเรา เช่น หุ้นเติบโต หุ้นขนาดเล็ก

2F

• Fee – ค่าธรรมเนียมต้องถูก:
  • ค่าธรรมเนียมกองทุนประกอบด้วยหลายส่วน
  • หากค่าธรรมเนียมสูง ย่อมส่งผลให้ผลตอบแทนลดลงไปด้วย
• Fund manager – ต้องเก่ง:
  • โดยดูผลการบริหารของกองทุนย้อนหลังไปหลายๆ ปี และทำความรู้จักผู้จัดการกองทุนผ่านช่องทางต่างๆ

***การเลือกกองทุนไม่ได้มีหลักการตายตัว สามารถนำไปปรับใช้ได้ตามความเหมาะสมของแต่ละบุคคล ***ข้อมูลเกี่ยวกับกองทุนสามารถดูรายละเอียดได้ที่ Fund Fact Sheet ของกองทุน, www.morningstarthailand.com, และ www.wealthmagik.com

ต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุนในกองทุนรวม, การจัดพอร์ตกองทุนรวม + อบรมเพื่อต่ออายุใบอนุญาต IC มาลงเรียนกับ ATI เลย สมัครเรียน สแกนที่ QR ในรูป